澳大利亚华人团伙3年洗钱2亿华人散户圈“地震”

文章来源: 凤凰WEEKLY 于 2023-11-01 1:03– 新闻取自各大新闻媒体，新闻内容并不代表本网立场！

(被阅读 1538 次)

当40岁的Ding Wang被带到被告席上时，庭下坐着15个旁听者。他向其中一名女子招了招手，后者面上难掩焦虑，但依然挥手以示回应。

Ding Wang是在位于墨尔本格伦艾利斯区（Glen Iris）的家里被抓获的。10月25日，在澳大利亚各地拥有12家门店的长江换汇（Changjiang Currency Exchange）因涉嫌在过去三年洗钱近2.29亿澳元等罪名被澳大利亚联邦警察局搜查，七人被逮捕，包括四男三女，年龄约在33岁至40岁之间，其中四人为中国公民，三人为已获得澳大利亚国籍的华人。另有一名男子涉嫌一起金额高达1.6亿澳元的跨国投资诈骗，同一时间在悉尼被捕。

澳大利亚警方带走一名住在墨尔本格伦艾利斯区的男子，该区紧邻市中心，居住着大量中国留学生。

《澳大利亚金融评论报》披露，Ding Wang曾是澳大利亚四大银行之一澳新银行（ANZ Bank）的雇员。据该银行内部消息人士证实，其于2016年左右离职。“他现在很脆弱，这是他人生中第一次被拘留，我们正在商量未来两周内为他申请保释。”10月26日，Ding Wang的辩护律师瑞希·纳斯瓦尼（Rishi Nathwani）在墨尔本地方法院开庭后表示。

作为澳大利亚最大的华人换汇公司，长江换汇在过去三年内营业额超过100亿澳元，因此引起警方的注意。经过14个月的调查后，警方破获了这起澳大利亚历史上最大、最复杂的洗钱案。从警方公布的抓捕视频中可以看到，几位犯罪嫌疑人的奢靡生活让人咋舌。但对于正在使用和曾使用过长江换汇的“散户”来说，这无疑是难熬的一周，他们中有人被迫接受调查，有人陷入钱款未到账却投诉无门的窘境。

历时14个月的调查行动

10月25日发起的突袭行动中，240多名联邦警察与92名专家成员对长江换汇在墨尔本、悉尼、布里斯班、阿德莱德和珀斯的办公室及成员住所执行了20次搜查令，共有价值5000多万澳元的豪车和财产被查获，超过700万澳元的银行账户被冻结，营业执照被吊销。

搜查格伦艾利斯的豪宅时，警方查获一块价值不菲的劳力士表。

“我们认定他们在澳大利亚最奢侈的餐厅用餐，喝着价值数万澳元的葡萄酒和清酒，坐着私人飞机旅行，开着价值40多万澳元的豪车，住着价值1000多万澳元的豪宅，过着奢侈的生活。”负责本次行动的联邦警察东部司令部助理警务署长斯蒂芬·达梅托（Stephen Dametto）的这句话，或许会让许多使用过长江换汇的人“破防”。

根据澳媒的报道可以发现，这不是一次突然的行动。

澳大利亚警方第一次关注到长江换汇是在新冠疫情期间，彼时疫情严重的墨尔本经历了累积全球最长的262天封城，整个市中心都是一片死寂，前往长江换汇的客人却络绎不绝。

“那时候许多中国留学生都回国了，也没有游客来，哪里来的人呢？”达梅托说，不但墨尔本，长江换汇在悉尼也新开了分店。“这只是一种直觉，感觉很不对劲，没有任何一家公司会在那时扩张业务，我们决定深入调查这件事。”

警方公布的视频显示，他们对多名男性嫌疑人进行了长期监视，并在街头拍摄到了大量影像资料。在此期间，警方还出动五名法务会计和卧底，对长江换汇的银行对账单、纳税记录、身份证件和其他财务记录进行了系统梳理，甚至还在调查中使用了货币嗅探犬。

澳大利亚警方对多名男性嫌疑人进行监视，并在街头拍摄到大量影像。

这一调查就是14个月，警方专门成立了“阿瓦洛斯-夜狼（Avarus-Nightwolf）”行动专案组，澳大利亚反洗钱行动中心、澳大利亚税务局、澳大利亚边境执法局、澳大利亚犯罪情报委员会都加入进来。

此次抓捕的7名涉案人员分别是Jing Zhu（35岁）、Ye Qu（35岁）、Ding Wang（40岁）、Jin Wang（33岁）、Jie Lu（28岁）、Fei Duan（37岁）和Zhuo Chen（37岁）。这次行动中，联邦警察还查获了多辆豪车，其中包括一辆价值42万澳元的梅赛德斯-迈巴赫GLS和一栋价值1000多万澳元的位于北博文区（Balywn North）的豪宅。

澳大利亚警方查获的梅赛德斯-迈巴赫GLS豪华轿车。

澳大利亚联邦警方将对长江换汇的犯罪集团组织结构提出指控。据悉，该公司在金融行业招募同伙，在2020年至2023年期间从犯罪所得和逃税中获取经济利益。“长江换汇会从其进行的每笔交易中获利，并向非法资金客户收取比合法资金客户更高的费用。”达梅托透露。

涉案人员中，37岁的华人男子Zhuo Chen是在其位于墨尔本东部博文区（Balwyn）的家里被警方单独逮捕的。这是近些年兴起的新贵华人区，独栋别墅均价至少为200万澳币。该男子被警方指控利用长江换汇洗白了从一场国际投资骗局的受害者手中获取的一亿多澳元。若两项“共谋处理犯罪所得”的罪名成立，他或将面临终身监禁。

37岁的华人男子Zhuo Chen被单独抓捕，被指控洗钱数千万澳元。

联邦警察局公布的调查细节显示，最初是美国特勤局向联邦警方网络犯罪中心发出警报称，数百万的涉嫌诈骗资金正从美国转移到澳大利亚的一个商业银行账户，两国警方因此联合启动“威克姆行动（Operation Wickham）”。

警方表示，诈骗集团会通过WhatsApp等即时通信软件或社交媒体联系受害者，后者大多在美国。建立信任后，骗子会鼓励受害者将资金放入某个合法交易平台，例如MetaTrader。然后，骗子在后台操纵这些交易平台上显示的数据，让受害者误以为获得高额回报，实际上却被骗走数百万美元。长江换汇则会帮助骗子打造虚假的银行账户和商业文书来转移资金，从而达到洗钱的目的。

“该骗局的一个关键特征是，诈骗集团有能力生产与合法交易平台兼容的专用软件，以歪曲货币汇率的真实市场价值。”联邦警察调查部指挥官凯特·费瑞（Kate Ferry）说。

一些中国留学生也成为受害人。该离岸集团会利用这些居住在澳大利亚的中国公民（主要持学生签证），在澳大利亚证券和投资委员会注册虚假的公司和交易许可证，然后设立一些虚假业务和银行账户，通过长江换汇清洗这些诈骗资金，堪称澳版《孤注一掷》。

“到目前为止，由联邦警方领导的犯罪资产没收工作组已经扣押了澳大利亚银行账户中的2100多万澳元，这些资金被怀疑是通过上述投资骗局所得。”费瑞表示。

澳大利亚警方上门逮捕多名嫌犯。

过去的三个财政年中，长江换汇转移了超过100亿澳元的资金。虽然这些资金大部分来自合法客户，联邦警察局依然指控长江换汇逃避合理汇款和其他收入的纳税义务，使联邦纳税人损失数百万澳元。同时，该公司也将面临反洗钱机构澳大利亚金融交易报告与分析中心（AUSTRAC）的处罚，该机构与联邦警察合作进行了此次调查。

达梅托在一份声明中说：“这次调查之所以如此复杂，是因为这个犯罪集团是在众目睽睽之下活动的，他们在全国各地都有体面的店面，多年来一直在建立自己的企业，是一个高度复杂、精密的洗钱组织，而不像其他洗钱组织那样在暗处活动。”

华人散户迎来“地震”

长江换汇被查封的前一天，在新南威尔士州首府悉尼读书的中国留学生Chris刚刚在此完成一笔价值1万澳元的转汇业务，但这笔钱仍未到账。

“单笔交易10万人民币以上的换汇金额，可享用VIP汇率，每笔手续费是5澳元，10万人民币以下的汇率会高一些，每笔手续费是18澳元。”Chris告诉《凤凰周刊》。

这是Chris第二次使用长江换汇，第一次是去年来澳大利亚留学前，当时转了20万元人民币。在他的印象中，其他银行需要二到三个工作日才能汇到钱，长江换汇却能做到实时到账。

“现在它们被查封了，很怕我的钱追不回来。”Chris沮丧地说，他得知消息后第一时间去当地警署报了警，警方未做笔录，而是建议他去咨询新南威尔士州公平交易厅（NSW Fair Trading），可公平交易厅乃至澳大利亚反洗钱行动中心的热线一直处于忙线中。他又打给汇款银行进行沟通，被告知需要约6-8周时间对这笔业务进行调查处理，但并不一定保证能追讨回来。

而在社交媒体上，还有一位自称刚换完汇的网友未收到钱，其声称有7万澳元之多。

事发次日的10月26日，记者路过位于墨尔本最大华人区博士山（Box Hill）的一家长江换汇时，发现该门店已经关门。虽然该公司官网仍可登录，但“外汇交易提醒”却停留在10月24日。不过，用谷歌搜索“长江换汇”，其投放的各种广告依然排在前列。

10月26日，墨尔本最大华人区博士山的一家长江换汇网点。摄影：冯祎

据其官网介绍，长江换汇成立于2012年，拥有8000万澳元资金池“实时出款”，是一家主要面向华人的换汇和汇款公司，并多次强调其是“澳大利亚联邦政府批准的合法经营换汇公司”，拥有澳大利亚金融交易报告与分析中心的金融注册号。该公司在澳大利亚共有12家门店，其中新南威尔士州5家，维多利亚州3家，昆士兰州2家，南澳大利亚州和西澳大利亚州各1家，其规模确实称得上是“澳大利亚华人第一换汇品牌”，甚至不乏新西兰等其他国家的客户。

旅澳华人Jessie第一次知道长江换汇，是在博士山的大街上，那时该公司的广告随处可见，即便打开当地视频网站，也能看到长江换汇的广告。“广告上有好几家华人会计师、理财顾问的背书和推荐，而且能做到30秒的长广告，证明它资金雄厚。能开这么多分店，也证明它是靠谱的。”

因此，当Jessie决定在墨尔本买房时，想到用长江换汇把国内的钱“倒腾”到澳大利亚。

她先去店面拿了张名片，添加了工作人员的微信，然后填写了一张类似于收据的单子，上面写有当日汇率、转账金额。“按照他们的要求，我把人民币汇到广东的一个账户里，当天就汇入到我在澳大利亚的银行卡里。”Jessie说，虽然长江换汇的汇率比普通银行略高，但所有交易都是在线上完成的，既方便又快捷。她通过这样的方式先后转出800多万人民币。

“长江换汇被查处后，我很担心警察会找过来，我正在想办法证明之前的转账都是合法收入和资产。”Jessie说。不过，对于自己的行为是否违反中国“每年每人只能通过中国银行兑换五万美元等值的外汇”等外汇管理政策，Jessie表示自己并不清楚。

澳大利亚警方在悉尼的长江换汇门店进行搜查。

和Jessie有着同样担忧的人不在少数。“我用过长江换汇，会不会被要求配合调查”、“开公司的散户会不会被冻结资金”等讨论充斥各类社交平台。

Michelle（化名）在澳大利亚任反洗钱专员，她告诉《凤凰周刊》，在接受长江换汇服务的过程中，客户往往被要求将人民币打入一个中国的个人账户，而这笔资金并没有出境，这种行为就涉嫌违反澳大利亚的法律法规。“其实你并不知道这笔个人资金的来源是否合法，也不知道收到外币的过程中是否使用了合法途径。”Michelle说。

澳大利亚AHL法律首席律师Daniel Shen告诉《凤凰周刊》，判断是否洗钱主要看两个方面：一是资金来源是否合法，二是资金所有者是否已在赚取这笔钱的国家依法纳税。

“如果有顾客对自己的资金有疑问，可以提前准备好有关资金来源、转汇手续等证据。”Daniel Shen说，目前受影响最大的是那些还未完成交易的顾客，因为联邦警察对长江换汇正在进行取证，要追回资金会比较耗时且困难，这些资产或会冻结到警方调查结束、法庭程序结束为止。他也提醒在澳华人，无论此前是否使用过类似的换汇公司，在换汇前都必须了解洗钱的定义和常识。

余波未平，各方极力撇清关系

澳大利亚《每日电讯报》记者旁听了10月26日的首次开庭，据他说，其中名叫Fei Duan的37岁男性和名叫Jin Wang的33岁女性英语非常有限，法庭为他们找了一名中文翻译。

他还透露，Fei Duan受审时，一名坐在公众旁听席前排的老妇人一直捂脸哭泣。“辩方律师甚至要求警方准备一份简明的犯罪摘要，他揶揄说，现在收到的实在太长了，像中篇小说。”

在墨尔本基尤区（Kew）被捕的Jing Zhu和Ye Qu是一对夫妇，同为35岁，育有两名年幼的孩子。两人一同出庭，目前仍被拘押。28岁的Jie Lu有一个仅21个月大的宝宝，墨尔本地方法院的法官史蒂文·罗利（Steven Raleigh）允许其在收押期间与母亲定期通话，以确认孩子的状况。记者了解到，她正在申请11月2日的保释。本案的预审将于2024年3月13日再度在墨尔本地方法院进行。

嫌疑人们花费20万澳元购买的、以便事情败露后逃离的假护照也没有派上用场，而是成为了呈堂证供。澳大利亚边境部队南部海事和执法指挥官克林顿·西姆斯（Clinton Sims）表示：“参与严重犯罪活动的外国公民会被重新评估其签证状态，或被考虑取消签证并驱逐出澳大利亚。”

而长江换汇事件的余波，也未因嫌疑人的落网而告一段落。

因嫌疑人Ding Wang曾是澳新银行的雇员，近日，澳大利亚主要银行的员工正陆续接受调查，以查明他们是否与此次的长江换汇洗钱案有关。

其中，澳新银行和澳洲联邦银行（CBA）表示正在调查中；西太平洋银行（Westpac）则表示，该银行没有员工参与此事。澳洲国民银行（NAB）表示，他们对任何犯罪活动都是零容忍的。该银行不但分享闭路电视录像，还借调了一名员工专门与警察对接工作，并在抓捕嫌疑人时“出了力”。

澳大利亚警方在全国多地展开突袭行动，并对外公布了行动视频。

事发后，长江集团旗下的交易服务商浦华证券（Prospero Markets）疑似也出事了。有网友爆料称，浦华证券的微信群正在被解散，且“不让出金了”，工作人员对此的解释是：“我们正在联系相关银行解冻这些账户，因此自2023年10月25日起，我们无法处理客户在这些账户上的存款和取款以及其他必要的交易。”

据了解，成立于2019年的浦华金融平台持有澳大利亚和圣文森特外汇牌照。但澳大利亚牌照无法接待中国客户，因此大部分中国客户只能到离岸的圣文森特开户，这部分客户也就无法通过澳大利亚证券投资委员会进行维权。

更头疼的人当数澳大利亚前移民部部长格雷·哈德格里夫（Gary Hardgrave）。他曾是霍华德政府时期的内阁成员。

2022年1月，长江换汇在其YouTube频道上发布一则视频，称“格雷·哈德格里夫正式加入长江换汇”，任该公司的“移民资金安全部负责人”。视频中，哈德格里夫表示，“许多人在移民时面临的最大问题之一就是跨国资金转移是否安全可靠，如果转账不安全，就会出现资金风险问题，这可能会导致您的移民资金和投资款的丢失……因此使用长江换汇这样可靠成熟的公司就变得非常重要，2022年我将加入长江换汇董事会，从而进一步监督和完善其高水平风险管理流程”。在其领英档案中，“长江换汇总监”一职依然挂在上面。